En un contexto regulatorio cada vez más exigente y con riesgos globales que evolucionan a gran velocidad, las organizaciones que operan en sectores financieros, fintech, seguros, gambling e incluso retail, enfrentan una pregunta crítica en cada nuevo vínculo comercial: ¿estás seguro de saber con quién estás haciendo negocios?
El cumplimiento de normativas KYC (Know Your Customer) y AML (Anti Money Laundering) ya no es una opción: es una necesidad legal y reputacional. Pero más allá del mandato normativo, está el imperativo de proteger tu negocio de relaciones que puedan implicar riesgos financieros, legales o de imagen.
En Merlin desarrollamos AML Entities, un servicio integral de búsqueda de entidades de riesgo, pensado para integrarse a tus procesos de onboarding de manera ágil, modular y eficiente. Su objetivo es simple y contundente: ayudarte a prevenir, antes que lamentar.
¿Qué permite este servicio?
Nuestro motor de búsqueda consulta fuentes locales e internacionales para detectar si una persona física o jurídica está incluida en alguna de las siguientes categorías:
- Personas Expuestas Políticamente (PEP)
- Entidades inhabilitadas para operar o participar en licitaciones
- Organizaciones criminales o vinculadas al terrorismo
- Entidades sancionadas por organismos internacionales
- Entidades obligadas por regulaciones específicas
Esta detección se realiza de manera global, con la posibilidad de limitar búsquedas por país, lista o tipo de entidad. ¿El resultado? Un onboarding más robusto, sin fricción innecesaria.
¿Cómo funciona AML Entities?
El servicio opera a través de una API estandarizada (versión 3.0), compatible con tus sistemas existentes, o bien puede utilizarse desde una interfaz web en modalidad interactiva o por lotes.
Con solo enviar algunos datos básicos como nombre completo, país o número de documento, el sistema busca coincidencias en un conjunto de bases de datos actualizadas, que combinan fuentes locales (como RePET y PEP Argentina) y globales.
La lógica de búsqueda incluye un algoritmo de distancia de strings, capaz de devolver coincidencias con un nivel de similitud entre 60% y 100%, priorizando siempre la calidad y relevancia de los resultados.
¿Por qué es relevante para tu negocio?
Cumplimiento normativo
Evitá sanciones por incumplimientos en materia de prevención de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Estar alineado con las exigencias de los entes reguladores no es negociable.
Prevención de fraude
Detectar de forma temprana si una persona está en una lista negra o si una organización ha sido sancionada puede evitar pérdidas millonarias.
Reputación corporativa
Establecer vínculos con entidades de riesgo puede afectar la imagen de tu empresa. Este servicio es una herramienta de protección intangible, pero de alto impacto.
Escalabilidad y eficiencia
La posibilidad de operar por lotes o vía API permite que el control de riesgos se integre a tu operación diaria sin frenar tu crecimiento.
Una solución para quienes entienden que el riesgo se gestiona, no se adivina
En Merlin creemos que el compliance no tiene por qué ser un freno para los negocios. Con herramientas inteligentes, podés crecer con control, transparencia y confianza.
Si querés saber más sobre cómo implementar esta solución en tu organización o integrarla a tus flujos de alta de clientes, hablemos.
