Know Your Customer (KYC)
Soluciones de calidad de datos
para conocer a tu cliente
¿Qué es KYC?
Merlin Know Your Customer es una solución integral y avanzada para gestionar procesos de identificación y validación de clientes. Nuestra tecnología permite a las organizaciones cumplir con normativas locales e internacionales mientras optimizan la experiencia del usuario y minimizan riesgos.
Principales Funcionalidades KYC de Merlin
Verificación física del documento
Validación de autenticidad frente a estándares globales.
Digitalización de datos
Transformación de información física en datos electrónicos listos para procesar.
Verificación biométrica
Identificación segura y confiable del usuario.
Escaneo del documento
Captura precisa de la información relevante.
Normalización y enriquecimiento
Estandarización y mejora de los datos para garantizar calidad y precisión.
Verificación ante listas AML (Anti-Money Laundering):
Prevención de actividades ilícitas.
Soluciones AML
(Anti-Money Laundering)
Cumplimiento y seguridad en tiempo real
En Merlin, nuestra plataforma de Validación de Identidad asegura el cumplimiento normativo al integrar la verificación de personas y entidades contra Listas de Control AML. Esta solución avanzada permite:
- Cumplir con regulaciones internacionales en prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Prevenir y detectar actividades sospechosas con eficiencia y rapidez.
- Gestionar riesgos con precisión, gracias a datos actualizados en tiempo real.
Listas AML de Merlin
Nuestra solución utiliza bases de datos internacionales para identificar personas, entidades o países vinculados con actividades ilícitas, como lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y evasión fiscal. Estas listas abarcan Listas globales de sancionados y Registros de personas expuestas políticamente (PEPs).
Sancionados Internacionales
Nuestra plataforma consulta en el Registro Público de Personas y Entidades Vinculadas a Actos de Terrorismo y su financiamiento, así como en las listas consolidadas por el Consejo de Seguridad de la ONU. Prevemos integrar nuevos registros complementarios en futuras actualizaciones para ofrecer una cobertura más amplia y detallada.
Personas Expuestas Políticamente (PEPs)
Merlin identifica a las Personas Expuestas Políticamente y sus vínculos cercanos, como familiares directos o asociados. La información se recopila de:
• La Unidad de Información Financiera (UIF) en Argentina.
• Listados globales que incluyen figuras políticas, sindicales y empresariales.
Autenticación biométrica en 3 pasos
Autenticación biométrica
Moderniza la experiencia de incorporación remota de clientes en los servicios financieros
en 3 simples pasos
Escaneo y captura de toda la información relevante de la persona
Proceso de mejora de los datos escaneados potenciados por Merlin Data Quality
Enrolamiento biométrico. Escaneo de la cara, verifica que la persona está viva y se corresponde con la foto del documento
Características Clave de nuestra solución KYC
- Compatibilidad total: Cumple con las normativas KYC, AML y RGPD.
- Acceso vía API o aplicación: Facilita la integración y el uso ágil en diversas plataformas.
- Actualización constante: Bases de datos globales actualizadas para reflejar cambios regulatorios.
Una respuesta
para todas las necesidades de KYC
Cumplimiento normativo global: Proteja a su organización contra sanciones regulatorias.
Eficiencia operativa: Agilice procesos de validación con tecnología de punta.
Seguridad de datos: Garantice la confidencialidad e integridad de la información.
Escalabilidad y flexibilidad: Adapte la solución a las necesidades específicas de su empresa.
Con Merlin, tu empresa puede gestionar riesgos, proteger su integridad y contribuir a un entorno financiero más seguro y transparente dando cumplimiento a las normativas de KYC.
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