Validación de Identidad
¿Necesitas garantizar la identidad de tus clientes para respaldar tus transacciones y evitar fraudes?
¿Las normativas que regulan la actividad de tu empresa exigen la validación de identidad?
¿Qué es la validación de identidad?
La validación de identidad se refiere al proceso durante el cual se confirma veracidad de la identidad de un cliente u organización.
Permite identificar identidades falsas, minimizar el fraude y reducir el daño a una organización.
Identificarse es decir quién eres.
Validar es demostrar que eres quien dices ser.
¿Cómo valida la identidad de las personas físicas o jurídicas Merlin?
Merlin contrasta los documentos de identidad y los códigos de identificación tributaria contra una base maestra propia que proviene de múltiples fuentes públicas, con el objetivo de confirmar que los documentos verificados coinciden con el Nombre/Apellido/Razón Social informado.
Esto permite que la validación no recaiga contra una única base de contraste, reforzando su confiabilidad. Merlin conforma el “mejor dato” posible para cada variable de interés.
Nuestras soluciones garantizan que el proceso de identificación sea válido, que haya una persona física o jurídica real detrás de una acción, y que sea quien dice ser.
¿Qué datos de identidad
valida Merlin?
El servicio de validación de documentos de Merlin comprende las siguientes funcionalidades:
- Reduce la tasa de rebote en más de un 80%
- Mejora la capacidad de entrega de correo electrónico al asegurar una las mejores prácticas del marketing digital
- Le ayuda a mantener un puntaje de remitente alto, y evitar ser considerado spam
- Aumenta el retorno de inversión de las campañas de email marketing
- Asegura una tasa de conversión más alta
- Agiliza los procesos del negocio, haciendo que fluya el envío de documentación o información digital valiosa para el cliente
- Asignación de Fecha de Nacimiento a partir del número de documento (Solo personas físicas)
- Asignación de Sexo a partir del número de documento. (Solo personas físicas)
- Verificación del “match” de distancia entre el nombre y apellido o razón social ingresado, contra el de salida. Este coeficiente permite detectar errores en la carga de los números de documentos, evitando ingresar numeraciones existentes pero que no se correlacionan con la persona o empresa que se está validando.
“Según datos de PwC, en su Encuesta mundial sobre delitos y fraudes económicos 2022, el 47% de las empresas en todo el mundo han sufrido al menos un robo de identidad en los últimos 24 meses”.
¿Cómo ayuda la validación de identidad de Merlin a una empresa?
Entre los beneficios de contar con Merlin para generar un proceso de validación de Identidad eficiente podemos mencionar:
- Minimizar riesgos de estafas, fraude, suplantación de identidad o ciberdelincuencia.
- Evitar multas emitidas por falta de cumplimiento de Know Your Customer o controles antilavado de dinero.
- Reducir costos asociados al manejo de los datos y documentos de los clientes, proveedores o empleados.
- Disponer de información íntegra, actual y confiable
- Garantizar la seguridad de las operaciones y transacciones con una solución de validación que aumenta la confianza del cliente
- Disminuir riesgos de imagen y reputación de la empresa
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en vivo de nuestro producto
Merlin ayuda a resolver los problemas de fraude y suplantación de identidad con sus soluciones de validación.
Las estafas, fraudes y ciberdelitos impactan directamente en la reputación de la compañía, la confianza del cliente y la rentabilidad del negocio.
Merlin asegura que tus clientes sean quien dicen ser.
Te contamos cómo lo hacemos:
